Doradca finansowy to osoba, która pracuje w instytucji finansowej i pomaga klientom podjąć odpowiednią decyzję w sprawach finansowych. W banku taką funkcje pełni też doradca klienta. Doradca finansowy może udzielić informacji na temat dostępnych produktów finansowych, pomóc w udzieleniu kredytu, a nawet zawrzeć umowę finansową. Jego rola jest bardzo ważna i odpowiedzialna. Musi śledzić codziennie rynek finansowy, obserwować trendy gospodarki oraz analizować całą sytuację polityczną. Dobry doradca musi być na bieżąco z wszystkimi informacjami. Aby nim zostać, należy zdać egzamin państwowy przed Komisją Nadzoru Finansowego.
Uzyskany certyfikat zezwala na pracę w tym zawodzie. Doradca może pracować w każdej instytucji związanej z finansami. Oprócz wiedzy, warto, aby posiadał zdolności analityczne oraz psychologiczne, gdyż ma do czynienia z klientami. Musi być jednocześnie doradcą oraz psychologiem. Jest to zawód wymagający odpowiedzialności. Za swoją pracę doradcy finansowi otrzymują należyte wynagrodzenie.
Fundusze emerytalne to instrumenty finansowe, które pozwalają na odłożenie pieniędzy na emerytury. Pieniądze te odkładane są w Funduszach Emerytalnych, które są częścią instytucji finansowych. Pieniądze pochodzą z ubezpieczeń, które każdy pracodawca odprowadza do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Ten przekazuje odpowiednią część Towarzystwom Emerytalnym. Ma to być zabezpieczenie dla osób, które przejdą na emeryturę, by miały za co żyć. Na rynku jest wiele Towarzystw Emerytalnych do wyboru. Każdy z nich przedstawia inne warunki. Pieniądze, które trafiają do funduszu emerytalnego, zostają zainwestowane na giełdzie, aby mogły na siebie zapracować w postaci zysku.
Fundusz emerytalny wybiera się dwa razy do roku. Każdy, kto rozpoczyna swoją pierwszą pracę, musi go wybrać. Inaczej zostanie mu wybrany drogą losową. Wybór funduszu emerytalnego jest obowiązkowe. Fundusze emerytalne jest to 3 filar emerytalny. Nazwa została przyjęta przez towarzystwa ubezpieczeniowe i oznacza formę oszczędzania na przyszłą emeryturę.
Kredyt jest to forma finansowania udzielona kredytobiorcy przez bank. Polega to na pożyczeniu dużej ilości pieniędzy na określony cel i na określony czas. Przez ten czas kredytobiorca musi spłacać kredyt wraz z odsetkami. Kredyt jest rozłożony na raty. Obecnie sytuacja skłoniła banki do udzielenia kredytów zmiennych, ze względu na sytuację finansową swoich klientów. Kredyt może uzyskać osoba, która ma zdolność kredytową, to znaczy bank bada na podstawie dokumentów, czy dana osoba jest w stanie spłacić kredyt. Kredyty udziela się na cele mieszkaniowe, samochodowe, konsumpcyjne oraz na spłatę innych zadłużeń. Kredyt jest oprocentowany, a kwotę oprocentowania ustala bank. Ze względu na dużą ilość banków na rynku, jest możliwość wyboru kredytu najlepszego dla siebie. O kredyt można się starać tylko w banku, ponieważ jest to ustalone przepisami prawa bankowego. Kredyty są bardzo popularną formą finansowania inwestycji, szczególnie mieszkaniowych. Młodzi ludzie za kwotę kredytu najczęściej budują dom lub kupują mieszkanie.